金东理财2018018期2019年半年度管理报告
来源：发布时间：2019年07月15日
“金东理财2018018期”2019年上半年管理报告
尊敬的投资者：
感谢您认购我行发行的“金东理财2018018期”非保本浮动型人民币理财产品，现将本报告期内该理财产品具体管理情况报告如下：
一、理财产品的基本信息
产品名称 |
东台农商银行“金东理财2018018期” |
产品登记编码 |
C1202118000018 |
收益类型 |
非保本浮动收益型 |
运作模式 |
封闭式净值型 |
产品成立日期 |
2018年11月8日 |
产品期限 |
364 天 |
业绩比较基准 |
4.70% |
产品托管人 |
银行业理财登记托管中心有限公司 |
二、理财资金的管理运用
1、理财资金的运用情况
本报告期内，我行按照《理财产品协议书》、《产品说明书》的约定，将理财资金投资于：国债、金融债、央行票据、回购、信用评级不低于AA级的信用债（包括但不限于企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、交易所债券、可转债、货币市场基金、债券型基金、其他基金、同业存款、理财直融工具以及符合监管要求的其他投资品种。 2019年06月30日资产负债情况如下： （单位：元）
资产 |
期末余额 |
负债和所有者权益 |
期末余额 |
资产： |
负债： |
||
以摊余成本计量的金融资产 |
3,790,000.00 |
应付管理人报酬 |
9,759.55 |
其中:资产管理计划 |
3,790,000.00 |
应付托管费 |
244.40 |
应收利息 |
148,849.00 |
应付估值费 |
0.00 |
负债合计 |
10,003.95 |
||
所有者权益： |
|||
实收理财资金 |
3,790,000.00 |
||
未分配利润 |
138,845.05 |
||
所有者权益合计 |
3,928,845.05 |
||
资产总计 |
3,938,849.00 |
负债和所有者权益总计 |
3,938,849.00 |
（注：所投资产管理计划基础资产为标准化债权资产）
2、理财产品的收益情况
本产品为封闭式理财产品，按照产品说明书的约定，产品到期时进行收益分配。 截止2019年06月30日损益情况如下： （单位：元）
项 目 |
本期金额 |
||
一、收入 |
148,849.00 |
||
1.利息收入 |
0.00 |
||
2.投资收益（损失以“-”填列） |
148,849.00 |
||
其中： |
资产管理计划投资收益 |
148,849.00 |
|
3.其他收入（损失以“-”号填列） |
0.00 |
||
二、费用 |
10,003.95 |
||
1.管理人报酬 |
9,759.55 |
||
2.托管费 |
244.40 |
||
3.其他费用 |
0.00 |
||
三、利润总额 |
138,845.05 |
||
四、其他综合收益 |
0.0 |
||
五、综合收益总额 |
138,845.05 |
||
3、 理财产品净值表现
报告期末单位净值 |
1.036635 |
阶段 |
净值增长率(%) |
当季 |
1.3876% |
自理财产品成立起至今 |
3.6635% |
三、其他事项披露
1、本报告期内无理财资金运用重大变动情况。
2、本报告期内无涉及诉讼或者损害理财产品财产、投资人利益的情况发生。
3、本报告期内无依据产品说明书需要披露的其他重大事项。
四、结论
本报告期间，理财产品运行稳定，暂未发现有异常情况或不利情况。东台农商行作为本理财产品的管理人，今后将继续按照理财文件的约定，勤勉尽责，努力实现投资人利益最大化。
江苏东台农村商业银行股份有限公司
2019年7月15日
